本日は「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド愛称：雪だるま（全世界株式）」（※以下、SBI雪だるま）について、分析していきます。
全世界株式インデックスファンドだと、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」（※以下、eMAXISオルカン）が人気だとは思いますので、それぞれ色々な項目を比較しつつ、分析していこうと思います。
総資産額について
先ず、総資産額についてです。
それぞれ確認していくと以下の通りです。
※2021年7月6日現在の数値です。
eMAXISオルカンは約2,165億円です。
SBI雪だるまは約281億円です。
やはりeMAXISオルカンの人気が伺えますね。SBI雪だるまの約7.7倍の純資産額があります。
一方でSBI雪だるまも充分な純資産額を保有しております。
純資産額の少なさによるリスクは以下の記事で解説しておりますが、280億円あるので問題なさそうですね。
直近のリターンについて
次は、直近のリターンについてです。
それぞれ確認していくと以下の通りです。
※2021年7月6日現在の数値です。
eMAXISオルカンは以下の通りです。
SBI雪だるまは以下の通りです。
こちらもほとんど同等ですね。
※eMAXISオルカンは発売から2年9カ月なので、3年でのリターン比較ができません。（2021年7月現在）
投資対象について
投資先
どちらも同じ全世界株式インデックスファンドですが、投資先は異なります。
eMAXISオルカンは、以下の3つのインデックスに連動するマザーファンドへ投資をしております。
・ＭＳＣＩ ジャパン・インデックス（配当込み）
・ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）
・ＭＳＣＩエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）
SBI雪だるまは、以下のインデックスに連動するマザーファンドへ投資をしております。
・ＦＴＳＥ グローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）
※このマザーファンドは、「シュワブ U.S. ブロードマーケット ETF」、「SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド(除く米国）ETF」、「SPDR ポートフォリオエマージングマーケッツETF」を投資対象としております。
ここに差が出る可能性がありますね。
銘柄数
銘柄数は、上記の投資先の違いにより、差が出てきます。
eMAXISオルカンは2,955銘柄とのことです。
※eMAXISオルカンの2021年5月 月次レポートを参照
SBI雪だるまは約8,000銘柄とのことです。
※SBI雪だるまの交付目論見書を参照
SBI雪だるまの方がかなり分散が取れていることがわかります。
投資対象国・対象企業業種
投資対象国の配分は以下の通りです。
eMAXISオルカンは以下の通りです。
※eMAXISオルカンの2021年5月 月次レポートを参照
SBI雪だるまは以下の通りです。
※SBI雪だるまの2021年5月 月次レポートを参照
こちらはやはり、ほとんど同等ですね。
ややSBI雪だるまの方が日本が多め、かつ資本財・サービスが多めでしょうか。
手数料（購入時手数料・信託財産留保額・信託報酬など）について
目論見書に記載の費用
目論見書に記載の費用とは、以下の費用のことを指しております。
・購入時手数料
・信託財産留保額
・信託報酬
eMAXISオルカンの目論見書に記載の費用は以下の通りです。
・購入時手数料：無し
・信託財産留保額：無し
・信託報酬：税込0.1133%～0.1144%/年 ※純資産総額が多くなると安くなる
SBI雪だるまはの目論見書に記載の費用は以下の通りです。
・購入時手数料：無し
・信託財産留保額：無し
・信託報酬：税込0.0682%/年
・投資先のファンドの手数料：税込0.042%程度
SBI雪だるまは合計税込0.1102%/年程度の手数料となるため、eMAXISオルカンの税込0.1133～0.1144%/年とほとんど同等ですね。
直近の運用報告書に記載の費用
こちらは監査費用などのいわゆる隠れ費用を含めた費用を比較します。
eMAXISオルカンは以下の通りです。
SBI雪だるまは以下の通りです。
SBI雪だるまは、上記に投資先のファンドの手数料の税込0.042%程度が追加になりますが、
それでもSBI雪だるまの方が安いですね。
まとめ
eMAXISオルカンとSBI雪だるまは、どちらも全世界株式インデックスファンドですので、大幅な違いは少ないです。
しかし以下の3項目においては、それぞれ差が明確となっております。
・銘柄数：eMAXISオルカン ＜ SBI雪だるま
・実質手数料：eMAXISオルカン ＜ SBI雪だるま
どちらのファンドも、SBI証券もしくは楽天証券などで購入することができます。
上記の2社は、手数料が安くクレジットカードでもポイントが貯まるため、オススメです。
※私はSBI証券を開いております。
それぞれ以下のリンクから口座開設が可能です。
最後に
いかがでしたでしょうか？
eMAXISオルカンの方が人気のあるファンドですが、SBI雪だるまも魅力的なファンドかと思います。
その他色々は知識をブログでご紹介していきます。
個別のご相談等は、Twitterまでご連絡いただけますと幸いです。
以下、関連記事です。
私の購入しているオススメ投資信託をまとめております。
投資信託で運用をする上で、老後の目標資金は知っておいた方が良いでしょう。
資産を貯める方法は、投資信託だけではなく保険でも可能です。学資保険と投資信託を比較してみましたので、お好みの方をお選びいただくと良いかと思います。
コメント