こんにちは。
本日は、SBI証券でクレジットカード積立てを設定する際に損をしない方法、をご紹介します。
私はこの方法を知らずに、危うく1カ月分積み立てられないという損をする可能性がありました。
ぜひご覧ください。
タイミングを間違えると、1カ月分積み立てられない可能性あり
以下の2つの理由から、タイミングを間違えると1カ月分投資信託の積立てができない可能性が発生します。
毎月コンスタントに積み立てている場合、ズレが生じる可能性があるため、しっかりとタイミングを把握した上で設定することをオススメします。
※実際に私は間違えてしまい、1カ月分積立てをスルーしていた可能性がありました…
以下が、私とSBI証券のオペーレーター様とのやり取りです。
非常にご丁寧にご対応していただき、私は助けられました。（ありがとうございました！）
損をしない設定時期は？
既にクレジットカード決済に設定を変更してしまった場合
次のクレジットカード決済日までに未発注の月がない場合
（例：6～7月は現金で発注済み、8月からクレジットカード決済の場合）
このままの設定で損をしないため、ご安心ください。
次のクレジットカード決済日までに未発注の月がある場合
（例：6月は現金で発注済み、7月は未発注、8月からクレジットカード決済の場合）
以下、どちらかの方法で対応すれば、問題ありません。
現金決済に戻し、発注後に再度クレジットカード決済に変更する
三井住友VISAカード（NL）で2021年7月に設定をする場合は、以下の手順になります。
②現金で発注されたことを確認
③7月10日(土)までにクレジットカード決済に再設定
④7月10日(土)に、8月2日(月)のクレジットカード決済が確定
これで、8月分以降がクレジットカード決済になるよう設定完了となります。
直近のクレジットカード決済を確定させた後、当月の現金決済を設定し、現金で発注後にクレジットカードに再変更する
三井住友VISAカード（NL）で2021年7月に設定をする場合は、以下の手順になります。
②7月10日(土)に、8月2日(月)のクレジットカード決済が確定
③その後、改めて現金決済に修正し発注予定日を12日(火)～30日(金)に設定
④設定した日付に発注されたことを確認
⑤8月10日(火)までにクレジットカード決済に再変更
⑥8月10日(火)に、9月1日(水)のクレジットカード決済が確定
これで、8月分以降がクレジットカード決済になるよう設定完了となります。
まだ現金決済のまま変更していない場合
現金での発注予定日がクレジットカード積立設定期限日より早い場合
現金で決済された後に、クレジットカードでの決済設定をすれば問題ありません。
（※ただし、発注設定日が土日に辺り、翌営業日に繰り越される場合は要注意です。その場合は、以下の「現金での発注予定日がクレジットカード積立設定期限日より遅い場合」の対応が必要になる可能性があります。）
三井住友VISAカード（NL）で2021年7月に設定をする場合は、以下の手順になります。
②7月10日(土)までにクレジットカード決済に変更
③7月10日(土)に、8月2日(月)のクレジットカード決済が確定
これで、8月分以降がクレジットカード決済になるよう設定完了となります。
現金での発注予定日がクレジットカード積立設定期限日より遅い場合
三井住友VISAカード（NL）で2021年7月に設定をする場合は、以下の手順になります。
②7月10日(土)に、8月2日(月)のクレジットカード決済が確定
③その後、改めて現金決済に修正し発注予定日を12日(火)～30日(金)に設定
④設定した日付に発注されたことを確認
⑤8月10日(火)までにクレジットカード決済に再設定
⑥8月10日(火)に、9月1日(水)のクレジットカード決済が確定
これで、8月分以降がクレジットカード決済になるよう設定完了となります。
まとめ
現金での発注設定日や、現在の設定内容によって、対応方法が変化します。
これから設定される方はぜひ参考にしてみてください。
また以下の記事で設定方法も解説しています。
既に設定済みの方も、今一度ご自身の設定をご確認されるのが良いかと思います。
最後に
いかがでしたでしょうか？
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